Finanziariamente è iscritta all’Albo dei Mediatori Creditizi – Iscrizione UIC n. 33216

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Vediamo insieme come operiamo.

Il processo di consulenza finanziaria sui mutui e sui finanziamenti in campo immobiliare e per investimenti aziendali si articola in tre fasi:

A. Analisi preventiva
B. Valutazione situazione e mercato, assistenza istruttoria
C. Istruttoria Intermediario e Banca

SVILUPPO TEMPORALE DELLE FASI OPERATIVE
Fase (A) ANALISI PREVENTIVA: massimo 2 settimane
Fase (B) VALUTAZIONE SITUAZIONE e ASSISTENZA ISTRUTTORIA: massimo 6 settimane
Fase (C) ISTRUTTORIA INTERMEDIARIO E BANCA: massimo 8 settimane

FASE (A) Analisi preventiva
 

Obiettivo: Valutazione degli elementi dell’operazione, la situazione economico finanziaria ed ogni altro vincolo o opportunità possa emergere al fine di indicare in via preliminare la fattibilità dell’intervento, informare su modi, strumenti, elaborati, tempi e onorari dell’avvio della prestazione. In particolare si determina la sostenibilità finanziaria dell’operazione e la coerenza economica dell’intervento previsto rispetto alla richiesta da effettuarsi all’Istituto che procederà all’erogazione del denaro.

Tale fase non ha alcun costo e non impegna in alcun modo nella prosecuzione del rapporto.

Nel caso in cui il Richiedente possa ottenere direttamente e personalmente dal proprio Istituto bancario una proposta preferibile rispetto a quelle proposte attraverso il processo di consulenza nulla sarà dovuto per il lavoro svolto in via preliminare, salvo il fatto che si desideri comunque proseguire nella fase successiva. In tal caso si farà riferimento alla sola prestazione di assistenza per quanto attiene i tempi e termini dell’erogazione del servizio.

FASE (B) Valutazione situazione e mercato, assistenza istruttoria

Obiettivo: Individuare una o più alternative di lavoro da sottoporre alla valutazione del Richiedente attraverso la predisposizione di un REPORT DI CONSULENZA contenente gli elementi salienti delle proposte finanziare. In questa fase si procederà alla verifica delle condizioni, al confronto ed alla scelta dell’Istituto, della tipologia di mutuo e di tutti gli elementi caratteristici dello stesso, fino a giungere ad una valutazione conclusiva e comparativa. Sarà offerto adeguato supporto al reperimento del materiale necessario all’istruttoria, assistenza agli incontri con l’Intermediario e/o con l’Istituto erogatore. Si assiste il Richiedente durante l’iter istruttorio fino alla lettura ed al controllo della bozza dell’atto di mutuo

FASE (C) Istruttoria Intermediario e/o Banca
 

Obiettivo: Si intende assistere il Richiedente fino al momento della stipula dell’atto, verificando il rispetto dei tempi da parte dell’istituto erogatore. Se richiesto è possibile anche prevedere la presenza del Consulente al momento dell’atto notarile.